基金大额申购 提升基金投资者入场率

来源:证券日报  发布时间:2021-02-22 10:14:16 

在2020年权益类基金收益可观的背景下,今年新发基金获得了比去年更火热的资金追捧。《证券日报》记者注意到,此前有多只爆款基金主动选择暂停大额申购或提高大额申购上限,以保证基金的平稳运作,保护基金份额持有人利益。但在基金认购火热态势下,今年以来截至2月2日,至少有283只基金陆续在暂停大额申购业务或调整大额申购上限后又悄然恢复。

2月2日,国寿安保基金发布公告称,国寿安保策略优选3个月持有期混合型基金中基金(FOF)为满足广大投资者的投资需求,决定于2月3日起恢复大额申购及定期定额投资业务。

此外,银华活钱宝货币F、长城环保主题混合、金信民兴债券C等基金也均在本周发布了恢复大额申购的公告,为自身产品补充“弹药”。

甚至连“网红”权益类基金也参与其中。如农银汇理工业4.0灵活配置混合型基金,于1月29日正式宣布恢复大额申购、转换转入和定期定额投资。该基金系包揽2020年股基收益排行榜冠亚季军的明星基金经理赵诣管理的明星基金产品。

往前追溯,为保证基金平稳运作,保护基金份额持有人利益,农银汇理工业4.0曾于2020年12月31日宣布将产品的限制申购金额下调为1万元。下调基金申购金额与该基金规模骤增紧密相关,据该基金四季报显示,截至2020年12月31日,农银汇理工业4.0规模为39.35亿元,较上一季度末骤增了32.86亿元。与此同时,赵诣管理的另两只基金农银汇理研究精选灵活配置、农银汇理新能源主题灵活配置也均在同一天开始限购。而仅1个月后,赵诣便重新宣布“开门迎客”。

对于恢复基金大额申购等投资的原因,这些基金在公告中均表示,是为提升基金投资者入场率、满足广大投资者的理财需求。

针对诸多基金密集发布恢复大额申购业务公告的做法,有基金研究人士表示,一方面,权益类基金的整体业绩在近几年持续走高,部分投资者的确有加仓或申购需求;另一方面,部分基金公司在对新年产品及投资团队进行重新规划布局后,也做好了吸收市场更多资金的准备。

从类型来看,在上述重新“解绑”大额申购上限的基金中,混合基金占比较多,如王宗合管理的鹏华产业精选于近期宣布取消自2020年7月30日起该基金在所有销售机构及直销网点单日单个基金账户累计申购、转换转入和定期定额投资金额限额为人民币10万元的限制;另外,刘彦春管理的景顺长城新兴成长混合也取消此前在申购、转换转入业务的大额交易限制,首次申购最低限额为1元,追加申购不受首次申购最低金额的限制;罗安安管理的南方优选价值混合等共计144只混合基金在近期宣布恢复基金大额申购业务。

此外,债券型基金产品数量也较多,共计57只,包括招商招恒纯债债券型基金、南方浙利定期开放债券型发起式证券投资基金;另有多只QDII宣布恢复大额申购,包括易方达基金、南方基金、银华基金、广发基金、华安基金等公募旗下的22只QDII产品;还有18只货币型基金在近日发布了相关公告。

值得注意的是,在近期宣布恢复大额申购的基金中,有部分基金产品仅恢复了机构投资者大额申购的业务权限。比如广发基金小盘成长混合基金(LOF)于2月2日表示,为满足投资者的投资需求,自2020年2月3日起取消原机构投资者单日基金账户通过申购合计不得超过10万元的限额,恢复正常的申购业务。近期向机构投资者恢复大额申请的基金还有广发基金旗下的广发聚富开放式基金、广发聚丰混合型基金。

更有基金公司宣布面向非直销销售机构恢复大额申购业务,例如银华基金决定于2月2日起恢复办理非直销销售机构对银华心怡灵活配置混合基金10万元以上的大额申购。

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