在复杂多变的全球经济下，汇率波动给企业和金融机构带来了诸多挑战。为构建汇率风险管理长效机制，国家外汇局管理局于2024年9月2日推出了跨境金融服务平台“企业汇率风险管理服务”应用场景，通过丰富信用数据源，帮助银行在受理及审核外汇衍生品业务时，更准确、便捷地评估整体风险，助力企业有效管理汇率风险。
中国民生银行深圳分行积极运用外汇管理先行先试政策，在获知“企业汇率风险管理服务”应用场景即将推出后，迅速响应外汇局的号召，开展试点申请、内部培训、业务储备等前期筹备工作。场景上线首日，中国民生银行即完成了系统权限配置，并成功落地业务受理。截至9月30日，该行已利用该场景登记外汇衍生品业务67笔，涉及金额合计3.1亿美元，服务企业18家，展现了该行在新服务场景应用上的高效执行力。
据该行介绍，使用该场景之前，银行在受理企业外汇衍生品业务时，企业端国家外汇管理局ASONE平台中的跨境贸易数据为银行判断业务实需的重要依据之一。以往由企业配合截图、传递银行，这一过程存在一定的沟通成本和人力成本。场景上线后，企业通过一键授权，银行即可在授权期间内查询到企业的跨境业务规模、已登记的外汇衍生品业务信息等关键数据。这一便捷的增信数据查询功能，节省了银企间资料传递、信息交流的时间，提升了业务办理效率。
对银行来说，此举措的实施可以帮助其更加便捷地获取企业数据，增加风险评估手段和风险把控能力，从而为更多企业提供汇率风险管理服务，推动企业汇率风险管理长效机制的建立。
在企业方面，中小微企业可以说是该项试点业务的最大受益者。以中国民生银行深圳分行服务的A企业为例，该企业主营LED光电元器件的技术开发、设计、生产和销售，注册资本200万元人民币，2013年成立，以往因缺乏对外汇衍生品的了解、内部管理机制尚未成熟，以及财务人员更换，企业暂未能投入更多的人力熟悉和办理外汇衍生品业务，故未涉足外汇衍生品领域。每次存续展业尽调时，该行均锲而不舍地向企业宣导汇率风险管理理念，讲解套保产品原理、业务办理流程。近期，借“企业汇率风险管理服务”应用场景推出之机，该行工作人员再次向企业介绍业务办理的便利性，指导企业在平台中完成授权，企业无需再额外操作外汇管理局ASONE系统进行数据截取和传递，为财务人员减负。
展望未来，随着银行对平台的使用率逐步扩大，系统将记录更多、更完善的企业衍生品数据，对银行判断企业汇率敞口提供了更有力、更便捷的数据支持，该平台将发挥更大的作用，从而进一步助力银行提升企业服务覆盖面，促进国际贸易和投资的健康发展。中国民生银行深圳分行将继续秉承“金融为民”的精神，深化运用外汇局提供的政策和系统资源，不断优化服务流程，为企业提供更加专业、高效的汇率风险管理服务，助力企业在国际市场上稳健前行。
