随着居民生活的日益丰富，收入水平不断提升，财富管理正飞入寻常百姓家。
长期以来，银行财富管理业务中2%的高价值客户贡献了80%的AUM，其余98%的客户一直处于被“忽视”的状态。受大众财富增长、压缩存款成本以及银行理财新规等因素影响，这一现状被打破，财富管理向大众客群快速下沉。
百融云创研究院表示，利用AI和智能算法的力量，财富管理能够跳出传统模式的窠臼，破解客户服务覆盖率、专业能力、经营效率等诸多维度痛点，以最小的成本、最佳的体验，让财富管理的专业服务飞入寻常百姓家，推动真正的共富与普惠。
百融云创专家分析认为：“当前银行财富管理业务每一单的利润是以千分之几计，要想做大做强财富管理业务，必须借助科技的手段聚沙成塔实现客户的规模效应，而实现规模效应的起点在于精准营销，精准营销是银行与客户实现交互、搭建信任的桥梁。”
围绕提升MAU和AUM双指标的目标，百融云创建立了一套数字化客户洞察+快速迭代的策略以及体系化、标准化、常态化的机制，助力金融机构实现存量市场价值挖掘。
百融云创财富管理解决方案围绕数字化营销策略、模型和素材，在相应渠道推出丰富的产品营销活动和权益活动，反复持续吸引和触达客户，最后通过一条条规则来优化成功率和提升度，进而达到提升AUM和客户层级的作用。
从某国有银行云南分行与百融云创的合作中，百融云创财富管理解决方案已取得亮眼的表现。百融云创助力行方打造了本地化营销策略库，整体营销策略提升度达到70%，实现匹配50万用户，有效增加了行方的获客资源。除了在营销业绩上的提升，百融云创财富管理解决方案对于该行全面升级个人客户经营管理体系，扩围服务半径，通畅大财富管理闭环起到了重要作用。
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