近十年来，中国经济实力不断跃上新台阶，让社会财富实现增长和累积，居民财富管理意识不断增强，资管行业在居民财富保值增值需求中的作用愈加显现。当前我国商业银行在探索中不断前行，逐步完善金融产品供给侧改革，加速大财富管理转型升级。
然而在财富管理行业生态中，由于不同银行各具差异，在发展财富管理业务上也各有优劣势，中小银行如何在纷繁复杂的竞争中破题?百融云创作为银行转型的优质合作伙伴，在人工智能、云计算等数字技术的赋能下，通过为中小银行建设数字化的财富管理体系，打造了中小银行财富管理的破局之道。
百融云创认为财富管理对于银行最大的意义是客户、客户忠诚度，有了客户，银行才有为客户创造价值的机会，才能实现自身的生存与发展。因此，财富管理业务中小银行不仅要做，而且必须重点发力才能赢得生存和发展空间。
具体来说，数智化是中小银行财富管理破局的重要工具。通过建设数字化的财富管理体系，不仅能够将明星客户经理的经验形成策略在数字化系统中固化下来，更能够通过数智化的方式获得经验之外的洞见。
百融云创通过将数字化的思维注入财富管理业务中，为中小银行财富管理业务构建了数字化底座，其财富管理解决方案围绕数字化营销策略、模型和素材，在相应渠道推出丰富的产品营销活动和权益活动，反复持续吸引和触达客户，最后通过一条条规则来优化成功率和提升度，进而达到提升AUM和客户层级的作用。
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