过去以来，由于银行数字化运营思维的缺位，导致大量客户处于被“忽视”的状态。随着当前财富管理不断向大众客群快速下沉，银行财富管理业务的数字化能力成为引领发展的关键。百融云创作为最懂银行数字化转型的合作伙伴，在人工智能、云计算等数字技术的赋能下，为银行财富管理实现数字化打造了一套“数字化客户洞察+快速迭代的策略+体系化、标准化、常态化”的运营机制。
只知一斑而难以窥全貌是当前银行财富管理业务普遍存在的问题，由于外部信息的缺乏导致很难去立体“描绘”客户的特征和人生阶段，对于客户的资产情况也存在一定的空白，这使得精准预测客户对金融产品的偏好变得十分棘手。
而百融云创数字化洞察的首要任务是要去筛选高响应率、高意愿的客户，也就是塔尖客户，塔尖客户越多，塔尖下面覆盖的层面就越广。在此基础上，通过利用多维度信息，通过建立各种模型对客户进行立体而全面的分析，勾画出客户的金融偏好，进而在权益、内容和活动方面搭配有针对性的服务。
数字化洞察为银行财富管理业务构建了数字化底座，下一步需要围绕特定的业务主体、场景，打造经过实战检验的优秀策略集。百融云创将数字化的思维注入其中，实现整个策略从单向执行到闭环验证，为策略敏捷进化提供无限可能。百融云创的数字化策略模式使银行财富管理业务告别了客户经理单兵作战，转而由一个中枢系统将情报、后勤和弹药源源不断输送给前线，使得战场环境更加清晰，作战效率大幅提升。
数字化策略的价值发挥到极致离不开常态化的运营机制，在营销层面，很多银行过去都是以 KPI 考核指标而不是以客户洞察为导向，造成了营销活动的碎片化，因此需要多个环节的协同和配合。
百融云创为银行打造了全渠道的营销协同，为来自不同渠道的客户传递统一的信息和品牌形象提供一致的客户体验；精细化的渠道部署规划，针对不同客户部署不同的渠道规划，大大提升营销的战术性和目的性；以及可视化报表，从多个维度，比如AUM 的提升，客户升级的情况，来实时检视运营效果，能非常直观表现策略的效果，对于长效的迭代优化起到重要帮助。
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