一方面，投资者要具备一定的投资常识和风险意识。从常识角度来说，炒股是一种投资行为，有涨有跌是正常现象，而对于只宣扬高收益、只涨不跌的投资咨询平台，则要提高警惕。
在川财证券研究所合规负责人曾勇莉看来，不要轻信投资咨询微信群、QQ群等自媒体平台，这些平台往往是骗子的聚集地。同时，对自身账户信息也应严格保密，切勿随意透露给他人。此外，还要高度警惕“风险低、收益高、有内部消息、包赚不赔、盈利截图”等虚假宣传。
“一门心思地被赚钱所吸引，不能准确判断自身理财水平，容易被赚快钱的小道信息吸引，进而被利用。其实，所谓的小道消息基本都是别人想让你知道的，只是欺骗投资者上钩的诱饵。”汇研汇语资产管理公司CEO张强说。
另一方面，从法律角度来看，证券投资咨询业务是一项需要获得中国证监会许可的业务。中伦文德律师事务所上海分所合伙人赵嘉炜律师表示，未经证监会许可，任何机构和个人均不得从事任何形式的证券投资咨询业务。对于获得证监会许可的投资咨询平台，证监会均以公告形式向社会公布，投资者可通过证监会网站查询相关投资咨询平台是否合规。此外，赵嘉炜还建议，投资者要定期查询，以防出现投资咨询平台年检未通过或中途注销等情况。
值得注意的是，除投资咨询平台外，投资顾问人员也需要通过证券投资咨询业务(投资顾问)考试，且相应人员的姓名、证书等均向社会公布，可供查询。
同时，从合规风控的角度来看，投资咨询平台应向客户进行必要的风险提示，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益，这是证券业协会明文规定的要求。“因此，投资者要远离不向客户做任何风险提示的平台。此外，开展投资咨询业务是公司行为，相关费用应支付至公司账户，任何要求支付至个人账户的投资咨询平台都存在很大风险。”赵嘉炜说。
张强认为，正规的投资平台都会与银行直接签署相关协议，资金往来均在投资者自己名下的账户中，直接去银行办理即可，不需要中间方等多余环节。如果投资平台的资金是通过银行以外的渠道往来，那么这个平台就属于问题平台，“只要投资者始终坚守资金往来原则，相关风险就能够得到辨别和控制。”
