瞄准互金客户投资需求 增设了基金份额

来源:证券时报  发布时间:2020-06-19 14:20:59 

今年以来,明星基金赚钱效应持续发酵,其产品在各类基金销售平台上受到投资者追捧。为满足投资者需求,近日多只明星基金经理管理的产品增设了C类基金份额。

行业人士表示,C类份额只收取销售服务费,且持有30天不收赎回费,相对适合偏短期持有的投资者。增设此类份额或有利于满足互金渠道投资者的配置需求。

6月17日,广发基金发布公告称,广发双擎升级基金在现有份额基础上增设C类份额,原份额转为A类基金份额。该基金由明星基金经理刘格菘管理,2019年以121.69%的收益率摘得年度冠军产品头衔。

除了冠军基金外,还有不少明星基金经理掌舵的基金也增设了基金份额。

据记者统计,截至6月17日,二季度以来累计有广发、融通、安信基金等6家基金管理人旗下的12只主动权益类基金发布了增设C类份额的公告。其中包括傅友兴管理的广发稳健增长、姜晓丽管理的天弘安康颐养等产品。

谈及部分基金先后增设C份额的原因,华南一家大型基金公司人士表示,一般而言,明星产品增设C份额主要是为了满足互金客户的需求。据其透露,部分互金渠道的投资者更青睐短期择时和交易,A类份额短期交易费率要高于C份额,基金公司会配合渠道需求增设C类份额,瞄准的正是这类客户。

北京一位中型公募市场部负责人也告诉记者,基金产品增设C份额,一般与投资者结构关联度不高,主要还是持有期限的问题。希望短期持有基金的投资者,持有C份额比较合算。因为这类产品只收取销售服务费,不收申购费,多数产品持有30天以上还免收赎回费;而对于会拿2年期以上的投资者则是持有A份额比较划算。

据该负责人透露,部分互联网基金销售平台的渠道为客户设置了止盈机制,客户达到不高的盈利目标便会自动赎回,引导客户批量买入和批量赎回,赚取基金的交易费用。而且,部分投资者还比较认可这类具有“陪伴服务”的理财经理。但多年交易积累下来,客户的交易费用可能会超过盈利,而且形成了频繁交易的不良投资习惯。

该负责人表示,由于客户如炒股一般申赎频繁,互金平台可能对C类份额销售比较青睐。相比A份额来说,C份额可以在短期持有中降低一些交易成本,短期交易的投资者也更愿意去购买C类份额。

然而,有行业人士认为,短期内赚取客户频繁交易的费用并不可取。只有那些重视客户长期利益的机构,才会成为市场的最终赢家。(记者树超)

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