机器量化+多资产多策略赋能，平安理财“启元夏树”到期收益夺魁

来源：证券时报网发布时间：2025-12-03 14:06:45

低利率环境下，传统纯债产品收益空间承压，而“固收+”产品通过配置股票、可转债等弹性资产，恰好契合了稳健型投资者对“稳健底仓+收益增强”的理财需求。在权益市场呈现结构性机会的驱动下，多只今年10月到期的“固收+权益”理财产品实现了良好的到期收益，为投资者在震荡行情中带来了难得的“小确幸”。

据南财理财通数据，2025年10月，共有9家理财公司合计66只一年期限封闭式“固收+权益”类理财产品到期（产品各份额分开统计），平均到期年化收益率为2.97%。

【资料图】

其中，平安理财“启元夏树封闭第2期”以4.76%的到期年化收益率位列收益榜首，也是10月到期的“固收+权益”产品中唯一一只兑付收益率超4%的产品，业绩表现独占鳌头。

具体来看，“启元夏树封闭第2期”成立于2024年10月21日，到期日为2025年10月29日，业绩比较基准为2%~6%，风险评级为三级（中风险）。该产品主要投资于固收类资产（债权类资产投资比例不低于80%），并辅以一定比例的转债及ETF策略，增强整体收益弹性。组合层面保持适中的组合久期，相对看好同业存单与短信用债。配置策略方面，以高安全边际、高流动性的投资标的为主，严控信用风险。

从业绩表现来看，自成立以来，该产品在存续期内净值保持稳健上涨的态势，在追求持续收益积累的同时，严控波动回撤。产品到期的年化收益率不仅显著超越了业绩比较基准下限，相较业绩比较基准中枢也高出约76个BP，展现了不俗的投资收益能力。

具体来看，本期冠军产品“启元夏树”系列的主要优势体现在两个方面：

一是机器量化，高效捕捉资本利得。传统的固收投资主要依赖票息收入，而“启元夏树”在票息基础上，进一步引入自研的机器量化交易模型，力求获取资本利得，实现更快的交易响应与收益增厚。固收利率量化交易模型与票息及信用债策略的协同运作，使其能够灵活应对多样化的债市环境。

二是通过多资产多策略，灵活应对周期轮动。大类资产往往呈现周期性轮动特征，“启元夏树”在固收为主的基础上，叠加了转债及ETF策略，通过拓展收益来源进一步增强收益弹性，致力于实现组合风险与收益的动态平衡，提升了投资者在不同市场环境中的投资体感。

以同系列存续产品“启元夏树封闭第9期”为例，在10月30日至11月24日市场震荡期间，尽管沪深300与中证500等主流指数回调幅度均超5%，但该产品在10月20日至11月20日的一个月内，累计净值仍从1.0176升至1.0206，实现逆势上涨，在波动市中为投资者提供了稳健的投资体验。

从产品系列来看，上述的启元夏树隶属于平安理财的启元四季系列。启元四季系列是以绝对收益为目标的“安致”固收+产品线，涵盖春和、夏树、秋实、冬暖四个子系列，其中，春和侧重配置商品类策略，夏树侧重配置转债及ETF相关策略，秋实侧重配置海外利率相关策略，冬暖侧重固收量化策略。

启元四季系列将固收策略和多种策略进行组合，在不同的市场环境下，力争构筑出更有收益弹性、且最终兑付特征具备绝对收益体验的产品系列。该系列从上层产品到下层子策略，均以系统化、制式化管理的方式进行运作，人机结合，力争兼顾投资者的收益回报及持有体验。

值得一提的是，稳健的“好理财”，其根基在于平安理财扎实的投研能力与清晰的产品体系。

自成立以来，平安理财即明确“以绝对收益为目标”的定位，强调弱化对于单一资产供给的依赖，构建了“工业化+平台化”的投资管理模式，稳步提升多资产多策略的大类资产配置能力。截至2025年7月末，平安理财旗下固收及固收+产品近三年的整体平均年化收益率为3.46%，处于行业前列。

为帮助投资者更清晰选出“好理财”，2025年平安理财携手平安银行对理财产品体系进行系统性梳理与品牌化升级，发布了“安+心稳致远”全新产品品牌体系，旨在为老百姓提供兼顾流动性、稳定性、增值性的“好理财”。

全新升级的产品体系，不仅体现了平安对“好理财”理念的深刻理解，也从侧面窥得了平安理财在多资产多策略探索实践上的稳扎稳打。该体系在清晰指引选品的同时，持续强化了以绝对收益为目标的策略配置，致力于帮助投资者穿越市场波动、实现财富的稳健增长。

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标签：收益产品理财策略资产到期平安启元夏树多策略机器

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